Impuestos al vender propiedad en EE.UU. guía clave
Lianet Mederos
Última actualización: 2026-03-22
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Última actualización: 2026-03-22
Vender una propiedad en Estados Unidos implica cumplir con ciertas obligaciones fiscales que pueden variar según el estado y la situación particular del vendedor. Entender cuánto debes pagar en impuestos al vender una propiedad es esencial para planificar correctamente la transacción y evitar sorpresas financieras. En este artículo te explicaremos los tipos de impuestos aplicables, cómo calcularlos y consejos para optimizar tu carga fiscal.
Cuando vendes una propiedad en EE.UU., puedes estar sujeto a impuestos sobre las ganancias obtenidas, conocidos como impuesto sobre ganancias de capital. Estos impuestos son cobrados tanto por el gobierno federal como por gobiernos estatales o locales, dependiendo del lugar donde se ubique la propiedad.
Conocer tus responsabilidades fiscales es clave para planificar la venta sin sorpresas económicas.
El impuesto sobre ganancias de capital federal se aplica a la diferencia entre el precio de venta y el costo base ajustado (precio de compra más mejoras). Existen dos tasas principales:
Además, los vendedores extranjeros pueden estar sujetos a retención bajo la ley FIRPTA (Foreign Investment in Real Property Tax Act), que retiene el 15% del precio de venta para garantizar el pago de impuestos.
Además del impuesto federal, muchos estados cobran impuestos adicionales sobre ganancias de capital o transferencia inmobiliaria. En Florida, por ejemplo, no existe impuesto estatal sobre la renta, pero sí hay otros costos como el impuesto de transferencia (doc stamps).
Investigar los impuestos específicos en tu localidad te ayuda a calcular mejor los costos totales.
Existen situaciones donde puedes reducir o eliminar el pago de ciertos impuestos:
Marta vendió su casa después de vivir cinco años allí y ganó $400,000. Gracias a la exclusión residencial para parejas, pudo excluir $500,000 y no pagó impuestos federales sobre la ganancia.
Carlos vendió una propiedad que había comprado hace seis meses con una ganancia considerable. Su ganancia fue gravada como ingreso ordinario, pagando una tasa más alta.
Luis, extranjero residente fuera de EE.UU., vendió una propiedad en Miami. Se le retuvo el 15% del precio para garantizar el pago de sus impuestos federales sobre la ganancia.
Estos ejemplos muestran cómo varían los impuestos según tu situación personal y tipo de propiedad.
Es un impuesto federal sobre la ganancia obtenida al vender una propiedad que ha aumentado su valor desde la compra.
Sí, si cumples con ciertos requisitos puedes excluir hasta $250,000 o $500,000 dependiendo si eres individuo o pareja casada.
Una ley que exige retener parte del pago cuando un extranjero vende propiedad inmobiliaria en EE.UU., para asegurar el pago de impuestos.
Los impuestos se declaran en tu declaración anual; sin embargo, es recomendable hacer un seguimiento con un contador especializado para evitar problemas.
Sí, asesorarte con un contador o abogado especializado en bienes raíces es vital para cumplir correctamente y optimizar tus finanzas.
Pagar impuestos al vender una propiedad en EE.UU. puede ser complejo pero manejable si conoces las leyes y opciones disponibles. Con asesoría profesional podrás planificar mejor tus finanzas y asegurar una transacción exitosa y sin sorpresas económicas.
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